Kriptovalute su, među ostalim, pronašle svoje obožavatelje i među pripadnicima kriminalnog podzemlja. Kako i ne bi, u kriptovalutama nema označenih novčanica, anonimnost transakcija i plaćanja često je zagarantirana, a uostalom te su stvari toliko nove da se tradicionalni financijski, ali i policijsko-pravosudni sustav tek adaptira na novonastalu situaciju. No, čini se da prilagođava prilično brzo, s obzirom da blockchain tehnologije sadrže efikasne načine otkrivanja kršitelja zakona. Samo treba znati kako.

U to se na teži način uvjerila hakerska organizacija s kriminalnim namjerama imena Darkside koja je nedavno od naftne tvrtke Colonial Pipeline u Bitcoinu izvukla ucjenom 4,4 milijuna dolara.

Nakon slanja ransomwarea, softvera kojim hakeri zaključaju nečiji računalni sustav i traže otkupninu kako bi sustav ponovno mogao funkcionirati,  zbog čega je prošlog mjeseca došlo do zaustavljanja velike mreže goriva na istoku Sjedinjenih Država, američko Ministarstvo pravosuđa otkrilo je da je tragom financijskih transakcija uspjelo rekuperirati 2,3 milijuna dolara. Ostatka su se kriminalci stigli riješiti na vrijeme, odnosno preprodati ispod cijene na „crnom“ internetskom tržištu.

Financijska forenzika za praćenje kripto transakcija složenija je na decentraliziranim i anonimnim mrežama. Primjerice, za tradicionalno bankovno plaćanje, policija se može obratiti banci koja je poslala ili primila novac, ali za Bitcoin, registar koji bilježi te transakcije – blockchain – ne traži od korisnika da otkriju svoj identitet.

No, blockchain je također javan i dostupan svima da ga preuzmu i uđu u trag onima koji bi mogli posjedovati anonimne adrese na koje stiže Bitcoin. Iako neki korisnici svoj Bitcoin čuvaju u izvanmrežnom novčaniku poput USB sticka ili tvrdog diska, Bitcoini koje je ucjenom iznudila kriminalna organizacija Darkside uvijek su bili povezani s internetskim računom. Ne navodeći kako su do njega došli – hakiranjem ili putem doušnika, američke su vlasti otkrile da su mogle pristupiti “privatnom ključu” internetskog računa hakera.

Svakako je pozitivna stvar za kripto industriju da su britanske i američke vlasti 2019. godine analizom blockchaina uspjele uhititi više od 300 ljudi u 38 zemalja povezanih s dječjom pornografijom.

Složeno praćenje transakcija razvilo se u unosnu industriju, pa sada postoje tvrtke specijalizirane za blockchain analizu, poput Chainalysisa u Sjedinjenim Državama i Elliptica u Britaniji.

Prema izvještaju Chainalysisa objavljenom u veljači, transakcije kriptovaluta u ilegalne svrhe su u 2020. godini dosegnule 10 milijardi dolara, dok je u 2019. godine kriminalna aktivnost korištenjem kriptovaluta iznosila rekordnih 21,4 milijarde dolara.

Analitičari Elliptica vjeruju da su identificirali Bitcoin novčanik koji je primio otkupninu od Colonial Pipelinea do Darksidea. Što je još važnije, analizom transakcija mogu se identificirati platforme za prodaju kriptovaluta koje su zaprimile zloupotrebljena sredstva novčanika.

Regulatori tržišta konstantno vrše pritisak na platforme za razmjenu kriptovaluta. Mnoge, poput Coinbasea, sada zahtijevaju od korisnika da otkriju svoj identitet prije obavljanja transakcija. Ali druge platforme zasada ne slijede ista pravila.

Stručnjaci Elliptica i Chainalysisa ukazuju na rastuću ulogu stranica poput Hydra-e, prodajnog mjesta za mušterije koji govore ruskim jezikom, gdje putem darkweba, verzije interneta koja nije navedena na svakodnevnim tražilicama, korisnici mogu ostati anonimni. Smatra se da su koristeći web stranice poput Hydre u sprezi s kriptovalutama, Darksideovi hakeri već preprodali dio ilegalno uprihođenog Bitcoina.

Kako je cijena Bitcoina, a i dobrog dijela ostalih kriptovaluta, unazad godinu dana značajno porasla, regulatori prilagođavaju svoje strategije. Engleska banka priopćila je u ponedjeljak da bi plaćanja u stabilnim kovanicama, kriptovalutama s fiksnom cijenom poput Tethera ili USD Coina, trebala biti regulirana istim standardima kao i bankovna plaćanja.